¡Qué la sospecha no lo quiebre!

Sin quererlo, usted o su empresa se puede convertir en lavador de activos. Basta con prestar su cuenta corriente para un giro, adquirir un bien ilegal o tener negocios con proveedores poco transparentes. Recuerde que los expertos en delitos siempre buscan trasladar la responsabilidad a un tercero.

En Colombia, la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF), es la entidad encargada de prevenir y detectar posibles casos de lavado de activos o financiación del terrorismo en los más relevantes sectores de la economía nacional. Para este fin, este organismo recibe, procesa y analiza la información proveniente de personas naturales o jurídicas que detectan operaciones sospechosas en las diferentes actividades económicas que realizan.

Desde luego, la industria aseguradora aporta a esta importante gestión mediante el reporte de las operaciones sospechosas que evidencia en el funcionamiento diario de sus negocios.

Según el informe de la UIAF, para el año 2009 se recibieron 9.305 reportes de operaciones sospechosas, un 11% más que los recibidos durante 2008. Del total de reportes, el sector financiero aportó el 82%, con un total de 7.626 registros. De los demás sectores que registraron operaciones se destacan el notariado (11%), el vigilado por la DIAN (3.8%) y las entidades oficiales del Estado (1.7%).

Es importante resaltar que el sector financiero se ha ubicado por encima de los demás sectores históricamente, contribuyendo con alrededor del 60% de los reportes de los últimos 5 años.

Al examinar las cifras de reportes del sistema financiero, se observa que el 59% de los registros fueron suministrados por los establecimientos bancarios, el 13% por las compañías de financiamiento comercial, el 6% por las casas de cambio, el 3% por comisionistas de bolsa, y 4% por parte de las compañías de seguros generales. Aunque la contribución de la industria aseguradora no es muy alta, ésta ha venido trabajando en la consolidación de estos reportes.

De hecho, éstos aumentaron un 27% con respecto a los reportes que se llevaron a cabo durante 2008, evidenciando la relevancia que este tema ha adquirido para las compañías aseguradoras. Adicionalmente, su participación en los reportes del sector financiero se ha doblado en comparación con el año 2005, cuando sólo representaba el 2% de los mismos.

En cuanto a las cifras de reportes discriminadas por departamentos, se encuentra que el mayor número de personas naturales reportadas se ubican en Risaralda, Valle del Cauca y Bogotá (8.728, 7.045 y 7.032 respectivamente). Por su parte, el reporte de personas jurídicas se concentra en las ciudades de Bogotá, Antioquia y Valle del Cauca, donde se concentra alrededor del 70% de los reportes.